政策法规POLICIES AND REGULATIONS
首页>政策法规

北京市金融工作局《关于进一步加强融资性担?;构芾淼耐ㄖ?/h4>

浏览量:2893 日期:2012.04.16

为促进本市融资性担?;菇】捣⒄?,切实加强融资性担?;挂婪ê瞎嬖擞?,现就加强融资性担?;箍突ПVそ鹱ɑЧ芾?、资金结算账户监管等事宜通知如下:

一、关于融资性担?;箍突ПVそ鹱ɑЧ芾?/span>
本通知所称客户保证金是指融资性担?;乖?/span>北京地区开展融资性担保业务时,向担??突杖〉挠靡员Vさ1?突缭悸男形斜Vず贤幕醣易式?,是一种特殊形式的反担保措施。
(一)客户保证金专户管理。
1.融资性担?;箍突ПVそ鹩墒腥谧市缘1;辜喙懿棵牛ㄒ韵录虺剖屑喙懿棵牛┲付ǖ纳桃狄校ㄒ韵录虺浦付ㄒ校┙凶ɑЧ芾?。市监管部门指定专户管理融资性担?;箍突ПVそ鸬囊形泄ㄉ枰?/span>北京市分行、中国农业银行北京市分行、北京银行、华夏银行(联系方式见附件1)。市监管部门与指定银行签订监管协议,相关银行应认真履行账户监管责任,并按要求向市监管部门报送客户保证金专户管理情况。指定银行应与融资性担?;购偷1?突┒┛突ПVそ鹱ɑЧ芾硇?,专户管理办法由指定银行根据监管协议要求制定。指定银行应每月向市、区(县)监管部门书面报送客户保证金专户管理情况。市监管部门有特殊监管要求的,指定银行应按监管要求报送有关情况。
2.融资性担?;乖谑杖】突ПVそ鹗?,需与担??突┒吨恃汉贤?,明确客户保证金为质押资金,并约定客户保证金专户管理、保证金利息收取等事宜。
3.融资性担?;剐柙谥付ㄒ兄醒≡褚患乙锌⒆式鹫嘶?,账户仅用于客户保证金的存取和日常管理。融资性担?;乖谥付ㄒ写嫒肟突ПVそ鹗?,需将《委托保证合同》与《质押合同》复印件同时留存指定银行。
4.在担保责任存续期间,客户保证金账户实行封闭管理。除《质押合同》另有约定外,担保责任存续期间客户保证金利息计入客户保证金账户,一并作为客户保证金进行管理。
5.担??突д窕骨搴?,债权银行应为担??突С鼍叽钍栈仄局さ日癯セ怪っ魑募?,同时为融资性担?;钩鼍叽罨骨逯っ鞯鹊1U癯セ怪っ魑募?。在债务催收阶段,债权银行应为担??突Ъ叭谧市缘1;钩鼍摺墩袂宄ネㄖ椤返仁槊嫖募?。在融资性担?;勾1?突Сセ拐袷?,债权银行应为担?;钩鼍叩14ブっ魑募?。
6.指定银行如有需要,债权银行应向指定银行提供融资性担?;沟牡1?突д癯セ骨榭?、担保代偿情况等信息。
7.融资性担?;乖诎炖砜突ПVそ鹨滴袷?,应按照指定银行专户管理办法提交有关书面材料。出现争议时,首先由指定银行按照其客户保证金专户管理协议有关争议处理办法进行处理;无法达成一致意见时,由市监管部门核定有关事宜。
8.因融资性担?;股婕?/span>法律诉讼而引起客户保证金账户面临冻结等情况时,指定银行需通报市监管部门和融资性担?;?,并向相关部门说明情况、出示专户管理相关文件。
(二)客户保证金的提取。
1.担??突缭汲セ拐窈?,可申请提取客户保证金。
由担??突蛉谧市缘1;固峤皇槊嫔昵?,融资性担?;沟街付ㄒ邪炖碛泄厥中?。指定银行需审核债权银行出具的《贷款还清证明》或其他债务还清证明(融资性担?;固峁?、担??突崛”Vそ鹕昵胧?、债权银行出具的《贷款收回凭证》(担??突峁?,审核合格后,指定银行将客户保证金划转至担??突Щ蛞灾狈绞浇锌突ПVそ鸱祷?。
2.担??突в胝ㄈ酥骱贤狡?,担??突醋愣畛セ拐袷?,融资性担?;褂σ婪ê瞎娲χ酶玫1?突ПVそ?。融资性担?;乖诖セ拐窈?,向指定银行提出客户保证金提取书面申请,并提供债权银行出具的《贷款收回凭证》、担保代偿证明等有关文件,经审核后,指定银行将客户保证金划转至融资性担?;拐嘶???突ПVそ鹑缬惺S?,将返还担??突?。
3.在担??突в胝ㄈ酥骱贤狡谇?,由于担??突е卮蟊浠忍厥庠?,债权人要求担??突崆俺セ拐袷?,担??突柙诔セ谷空窈?,向融资性担?;固岢隹突ПVそ鹛崛∩昵?,融资性担?;沟街付ㄒ邪炖碛泄厥中?。指定银行需审核债权银行出具的《贷款还清证明》或其他债务还清证明(融资性担?;固峁?、担??突崛”Vそ鹕昵胧?、债权银行出具《贷款收回凭证》(担??突峁?,审核合格后,将客户保证金返还担??突?。
二、关于融资性担?;棺式鸾崴阏嘶Ъ喙?/span>

(一)资金结算账户监管。
1.市监管部门对融资性担?;够敬婵钫嘶?、证券类三方监管账户及其他一般存款账户进行监管。
2.市监管部门与有关账户开户银行签订监管合作协议,开户银行应按照监管要求履行监管责任。如开户银行因自身原因无法承担监管责任的,市监管部门有权要求融资性担?;沟髡б?。
3.融资性担?;剐杈屯馐屑喙懿棵哦云溆泄卣嘶Ы屑喙芴峁┦槊嬉饧?,市监管部门可查询和打印账户明细清单,并由开户银行向市监管部门定期报送账户管理情况(承诺书见附件2)。
4.融资性担?;剐柘蚴屑喙懿棵疟赴讣喙苷嘶畔?。当监管账户发生更换、注销等变动时,融资性担?;剐柙谡嘶П涠?个工作日内报市监管部门备案(账户信息备案表见附件3)。
(二)资金使用要求。
1.融资性担?;褂Π凑帐薪鹑诰值劝瞬棵拧豆赜谟》?/span>北京市融资性担保公司管理暂行办法和开展融资性担保公司规范工作意见的通知》(京金融[2011]94号)等有关文件规定合理使用自有资金,在经营许可证允许范围内使用资金开展业务。
2.融资性担?;棺式鹬С鋈ハ虿幻?,或存在违规使用资金等问题的,市监管部门有权组织有关人员对该机构进行专项核查。
(三)账户监管情况报送。
1.开户银行应每月向市、区(县)监管部门报送账户监管情况,包括账户对账单、账户变动信息等。
2.市监管部门有特殊监管要求的,开户银行应按监管要求提供有关监管情况。
3.市监管部门定期向中国人民银行营业管理部和北京银监局报送各开户银行履行客户保证金监管职责情况。
三、关于融资性担?;拐?/span>
(一)融资性担?;褂σ谰菔凳兆时窘鹗导实轿唤鸲羁挂滴?,不得通过向银行等金融机构借款、向各类法人组织或个人借款等方式增加营运资金。
(二)融资性担?;怪豢纱嬖谝韵抡瘢?/span>
1.一般类债务:融资性担?;刮?/span>公司日常运转所产生的负债,如应付职工薪酬、应付股利、应交税费、预收担保费或评审费等;
2.准备金类负债:融资性担?;拱凑铡度谧市缘1?/span>公司管理暂行办法》(银监会等七部门令[2011]3号)规定提取的准备金,包括担保赔偿准备金和未到期责任准备金;
3.客户保证金:融资性担?;拱凑沼泄毓娑ㄏ虻1?突杖〉牡11Vそ?;

4.各类政策性担保资金、政府专项款等;
5.债券等金融产品回购业务所产生的负债;
6.市监管部门认可的其他类负债。
(三)融资性担?;共坏么嬖谟胧屑喙懿棵藕俗家滴穹段薰氐母赫?。
 四、关于融资性担?;怪卮笫孪畋ū?/span>
(一)融资性担?;狗⑸韵轮卮笫孪?,须在事项发生后5个工作日内向市监管部门报备。
1.融资性担?;狗⑸1U┢?、担保代偿或投资损失金额可能达到净资产5%以上的,应及时报备;
2.融资性担?;狗⑸?、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时,应立即采取应急措施并及时报备。
(二)各融资性担?;褂θ繁Kㄊ孪畹募笆毙?、真实性和完整性,对拒不报备、拖延报备,或所报事项严重失实的,市监管部门将追究该机构及其主要负责人、直接责任人的责任。
五、其它事项
(一)融资性担?;箍突ПVそ鹱ɑЧ芾硪?、资金结算账户开户银行应尽快与市监管部门签订监管合作协议,并承担相应监管职责。
(二)融资性担?;褂τ肟突ПVそ鹱ɑЧ芾硪星┒┛突ПVそ鹱ɑЧ芾硇?,并按照本通知要求办理新签担保业务的客户保证金专户管理事宜。
(三)融资性担?;箍突ПVそ鹱ɑЧ芾?、资金结算账户监管事宜自2012年5月1日起试行,7月1日正式实施,请各融资性担?;?、各银行机构遵照执行。

特此通知。
 
 
 
二0一二年四月十六日

亚洲美女香蕉视频在线,国产男女免费完整视频,欧美肥老太牲交大片,日本av在线观看